[Артем Смирнов] [Stepik] Финтех от А до Я введение в индустрию (2025)

Тема в разделе "Видеокурсы, лекции, тренинги", создана пользователем admin, 20 фев 2026 в 11:43.

  1. admin

    admin Administrator Команда форума

    [Артем Смирнов] [Stepik] Финтех от А до Я введение в индустрию (2025)

    Скриншот 10-02-2026 091554.jpg

    Это первый системный курс о финтехе на русском языке такого масштаба.
    Мы разберём, как реально работают банковские карты, платежные системы, SWIFT, Open Banking, BNPL, криптовалюты и цифровые валюты.
    Всё объясняется простыми словами и наглядными схемами, от основ к продвинутым темам.
    Курс идеально подходит всем, кто хочет войти в индустрию или углубить знания: новичкам, специалистам из смежных областей, продакт-менеджерам, аналитикам и предпринимателям.

    Для кого этот курс:
    Джуны и начинающие специалисты — быстро войдете в финтех-индустрию с пониманием всех ключевых процессов.
    Продакт-менеджеры и аналитики — поймете техническую сторону платежных продуктов и сможете эффективнее работать с командами разработки.
    Основатели стартапов и предприниматели — получите знания для запуска финтех-продуктов и грамотного выбора платежных решений.
    Специалисты из смежных областей (IT, банки, e-commerce) — систематизируете знания о финтехе для перехода в новый домен.
    Маркетологи и сейлзы финтех-компаний — будете уверенно общаться с клиентами на техническом языке.
    Все, кто работает с платежами — от техподдержки до руководителей, кому важно понимать процессы изнутри.
    Начальные требования:
    Никакого специального образования не нужно — курс создан для широкой аудитории без финансового или технического бэкграунда.
    Любознательность — интерес к тому, как работают банковские карты, платежи и финансовые технологии.
    Готовность к активному обучению — курс включает схемы, тесты и глоссарии, которые нужно изучать.
    Опыт в банках или IT — будет плюсом для более быстрого понимания, но не обязателен.
    Чему вы научитесь:
    Понимать, как проходит платёж по карте: от терминала до банка-эмитента.
    Разбираться в ролях участников платёжной экосистемы: эмитент, эквайер, процессинг, платёжные системы.
    Отличать этапы авторизации, клиринга и сеттлмента и понимать их бизнес-логику.
    Определять, какие бывают банковские карты, чем они отличаются и как защищаются транзакции (PIN, CVV, 3DS).
    Пониманию работе международных и локальных систем: Visa, Mastercard, МИР, SWIFT, SEPA, СБП.
    Ориентироваться в альтернативных способах оплаты: Apple Pay, Google Pay, QR, BNPL, криптовалюты, цифровые валюты ЦБ.
    Основам безопасности и регуляций: KYC/AML, PCI DSS, PSD2/PSD3, фрод и чарджбеки.
    Видеть картину индустрии в целом и уверенно разговаривать с коллегами, банками и разработчиками на одном языке.
    Программа курса:

    Как устроены карточные платежи
    Устройство банковской карты
    Виды карт и финансовых продуктов
    Карточные операции
    Безопасность и регулирование
    Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)
    Банковские переводы
    Альтернативные способы оплаты
    Финтех в России
    Будущее финтеха
    Итоги

    Спойлер: Программа подробно:

    Как устроены карточные платежи

    Как работает оплата по картеБухгалтерский учет: правило двойной записи
    Кто зарабатывает на карточных платежах
    Авторизация, клиринг, сеттлемент - введение
    Авторизация
    Клиринг
    Сеттлeмент
    Протокол и формат сообщений ISO8583
    Экосистема платежей: шлюзы, процессоры, провайдеры
    Конвертация валют при оплате за границей
    Устройство банковской карты

    Эволюция банковских картАнатомия банковской карты
    Защитные коды банковских карт. Введение
    PIN-код (online, offline, алгоритмы проверки)
    CVV (CVV1, CVV2, DCVV, Service Code)
    Защитные коды банковских карт. Заключение
    Виды карт и финансовых продуктов

    Виды банковских карт: введение
    Дебетовые карты (Debit cards)
    Предоплаченные карты (Prepaid cards)
    Кредитные карты (Revolving credit cards)
    Расчетные карты (. cards)
    Физические и виртуальные карты
    Международные и национальные платежные системы
    Программы лояльности: кэшбэк, мили, бонусные баллы
    Карточные операции

    Виды карточных операций: оффлайн и онлайн
    Оффлайн операции: контактные и бесконтактные
    Токенизация: Apple Pay и Google Pay
    Онлайн операции: e-commerce, in-app и card-on-file
    Операции в банкомате (ATM)
    Push и Pull: два подхода к платежам
    Безопасность и регулирование

    PSD2 и Strong Customer Authentication (SCA)PSD3 и PSR
    PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard)
    3D-Secure 2.0: frictionless и challenge сценарии
    GDPR — защита персональных данных
    Фрод: виды мошеннических операций и защита от них
    Онбординг (регистрация клиента): KYC, AML, скоринг
    Споры и возвраты (диспуты и чарджбэки)

    Введение: что такое dispute и chargeback
    Диспутный цикл: от чарджбэка до арбитража
    Бизнес-аспекты чарджбэков
    Банковские переводы

    Виды банковских платежей
    SEPA платежи: SEPA Credit Transfer, SEPA Direct Debit
    Международные переводы SWIFT
    ACH: локальная клиринговая система США
    P2P переводы: от человека к человеку
    ISO20022: универсальный стандарт банковских сообщений
    Альтернативные способы оплаты

    Buy Now Pay Later (BNPL) — отложенные платежи и рассрочки
    QR платежи
    Электронные кошельки (Digital wallets)
    Региональные платёжные методы
    Финтех в России

    НСПК и карты «Мир»
    СБП - Система Быстрых Платежей
    Влияние санкций на финтех рынок России
    Новые методы оплаты: T‑Pay, SberPay, СБПэй, оплата улыбкой
    BNPL в России
    Будущее финтеха

    Необанки и суперприложения
    Криптовалюты: биткоин, стейблкоины, кошельки
    Цифровая валюта центрального банка
(CDBC)
    Web3.0 и DeFi: финансы без банков
    Open Banking и Embedded Finance 2.0
    Искусственный интеллект в финтехе
    Итоги

    Финал: карьерные возможности и темы для дальнейшего изучения
    Тестирование по всему курсу

    Автор Артем Смирнов
    Эксперт с более чем 10-летним международным опытом работы в финтехе и платёжных системах.
    Работал архитектором, проджет и продакт менеджером в крупнейших европейских банках и процессингах.